انواع صندوق های سرمایه گذاری و بررسی مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک

انواع صندوق های سرمایه گذاری و بررسی مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری
عملکرد صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری مشترک
انواع صندوق های سرمایه گذاری
مزایا صندوق های سرمایه گذاری مشترک
معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک
پایان نامه صندوق های سرمایه گذاری
پایان نامه صندوق های سرمایه گذاری مشترک

رفتن به سایت اصلی

دانلود پایان نامه رشته حسابداری

انواع صندوق های سرمایه گذاری و بررسی مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک

 

 

 

 

 

چکیده 

ارتباط مستقیم و تاثیر مثبت و معنی دار توسعه بازارهای مالی بر رشد و توسعه اقتصادی مبین این مطلب است كه بدون داشتن بازارهای مالی سازمان یافته رقابتی و كارآمد ، امكان داشتن اقتصادی توسعه یافته بعید به نظر می رسد . بنابراین فراهم كردن زمینه وجود بازارهای مالی پویا ، رقابتی وكارآمد به منظور تجهیز منابع پس اندازی و هدایت و تخصیص بهینه آن، بین فعالیت های متعدد اقتصادی، باید جزء مبانی پایه ای و اصولی در هرنظام اقتصادی و در كانون توجه مسئولان و سیاست گذاران قرار گیرد.

اهمیت صندوق های مشترک سرمایه گذاری را می توان از منظر شرکتهای سرمایه پذیر، سرمایه گذاران، بازار بورس و کل اقتصاد، مورد توجه قرار داد. از منظر شرکتهای سرمایه پذیر، جایگزینی مالکیت عمده، از سرمایه گذاران انفرادی به سوی صندوق های سرمایه گذاری، مطلوب تر می باشد.زیرا سرمایه گذاران در قالب اشخاص حقوقی قادرند تصمیمات سرمایه گذاری، تأمین مالی و عملیاتی بهتری را اتخاذ نمایند. این در حالی است که، سرمایه گذاران جزء، غالباً تفکر بلند مدت و مشخصی ندارند. از منظر سرمایه گذاران نیز توان صندوق های سرمایه گذاری در کسب بازده های اضافی نسبت به بازار سرمایه، تمایل آنها را در خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوقها بیشتر میکند. از سوی دیگر، سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری، سبب خواهد شد که تصمیمات تخصصی تر و بهینه تری اتخاذ شود تا از نوسانات شدید قیمت سهام در بازار سرمایه جلوگیری شود و از این لحاظ، صندوق های سرمایه گذاری نقش برجسته ای در اقتصاد کشور ایفا میکنند.

تحقیق حاضر تلاش می کند تا مسئله نمایندگی را در قالب بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، مورد آزمون قرار دهد. صندوق های سرمایه گذاری به این دلیل که مؤسسات مالی هستند که با پس انداز سرمایه گذاران و از جانب آنها اقدام به خرید و فروش و تشکیل پرتفوی می نمایند، نقش نمایندگی روشن و بی بدیلی را ایفا میکنند. بنابراین، بررسی عملکرد این صندوق های سرمایه گذاری میتواند شواهد روشنی را در راستای نحوۀ ایفای وظیفه نمایندگی و مباشرت این واسطه های مالی برای مالکان و سایر استفاده کنندگان فراهم کند.

در این تحقیق مباحث نظری پیرامون صندوق های مشترک سرمایه گذاری و پیشینه تحقیق در مورد بررسی عملکرد این واسطه های مالی، آورده شده است. همچنین در این بخش معیار های لازم جهت ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری به طور کامل تبیین شده است.در بخش مربوط به پیشینه تحقیق نیز سعی شده تا تحقیقات معتبر و مشهوری که توسط پژوشگران در زمینه بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد، آورده شود. 

 

 

 

واژه های کلیدی :

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری مشترک

 

 

 

مقدمه

حفظ و توسعه توان اقتصادی هر جامعه ای در آینده در گرو سرمایه گذاری امروز آن جامعه است؛ سرمایه گذاری موتور محركه توسعه اقتصادی واجتماعی است، این رهیافتی است كه هیچ مکتب و نظام اقتصادی در آن شک ندارد و به همین دلیل در تمامی  كشورها شیوه هایی به كار گرفته می شود كه افراد و بنگاه ها بخشی از درآمد خود را به امر سرمایه گذاری تخصیص دهند. منتهی، دستیابی به رشد بلندمدت و مداوم اقتصادی نیازمند تجهیز و تخصیص بهینه منابع در سطح اقتصاد ملی است و این مهم بدون كمک بازارهای مالی، به ویژه بازار سرمایه گسترده و كارآمد، امكان پذیر نمیباشد.از طرف دیگر، دركنار كمیابی منابع مالی درهر جامعه ای، سوق دادن این منابع محدود به سمتی كه منجر به بالاترین بازدهی شود ، خود مساله ای است که نیازمند مدیریت كارآمد وكارآ است و این مهم بدون ارزیابی عملكرد و برخورداری از یک شاخص که عملكرد را به درستی بسنجد، امكان پذیر نمی باشد.

 

به طور کلی، زمانی که از سرمایه گذاری صحبت به میان می آید، سرمایه گذاری در کلیه دارایی ها،  اعم از دارایی های واقعی و مالی،که چه به صورت قابل معامله و چه به صورت غیر قابل معامله است، را شامل میشود. لیکن، در مباحث مالی عمدتاً سرمایه گذاری در دارایی های مالی و به طور ویژه سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل معامله، مورد توجه و بحث قرار می گیرد. هر سرمایه گذار می تواند مستقیماً و یا به طور غیر مستقیم و از طریق واسطه های مالی در اوراق بهادار سرمایه گذاری نماید. صندوق های سرمایه گذاری از جملۀ این ابزارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم محسوب می شوند. صندوق های سرمایه گذاری واسطه های مالی هستند که به عامه مردم سهام خود را می فروشند و عواید حاصل از آن را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هر سهمی که فروخته می شود، نماینده نسبت متناسبی از پرتفوی اوراق بهاداری است که صندوق های سرمایه گذاری به وکالت از طرف سرمایه گذارانشان، مدیریت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای بالقوه ای هستند که سرمایه گذاران گاهی اوقات با وجود در اختیار داشتن منابع مالی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در پرتفویی متنوع، باز هم ترجیح می دهند که در این صندوق ها سرمایه گذاری نمایند. این مزایا عبارتند از: مدیرت حرفه ای، تنوع بخشی، صرفه جویی ناشی از مقیاس، نقدینگی، آسانی و سهولت، انعطاف پذیری و … .

 

در فراگرد مدیریت سرمایه گذاری، ارزیابی عملکرد پرتفوی سرمایه گذاری ها، مرحله پایانی می باشد، لیکن از آن می توان به مثابه یک ساز و کار بازخوردی و کنترلی، به منظور اثر بخش تر نمودن فراگرد مدیریت سرمایه گذاری استفاده نمود. آنچه مسلم است، این است که در اختیار داشتن یک ابزار سنجش مناسب که عملکرد را درست و صحیح مورد سنجش قرار دهد، دارای اهمیتی است که بر هیچکس پوشیده نمی باشد. 

 

یکی از مشکلات اساسی در بحث ارزیابی عملکرد، تمایل انسانی به تمرکز بر بازده پرتفوی و عدم توجه کافی به ریسک متحمل شده برای کسب بازده مورد نظر است. لذا ارزیابی عملکرد بایستی شامل شناسایی همزمان بازده و ریسک سرمایه گذاری باشد. نکته دیگری را که در این میان باید به آن توجه کرد، این است که عملکرد باید به صورت نسبی و نه به صورت مطلق، مورد ارزیابی قرار گیرد و لذا برای امر مقایسه، نیازمند یک مبنا یا شاخص هستیم. از آغاز دهه 1960 تاکنون پژوهشگران زیادی به این امر توجه کرده و همواره با مدل سازی و آزمون مدل های موجود درصدد آزمون کارآیی این مدل ها بر آمده اند. نتایج به دست آمده از این تحقیقات متنوع و مختلف است. در این تحقیق، محقق در نظر دارد تا عملکرد صندوق های سرمایه گذاری بورس اوراق بهادار تهران را با استفاده از مدل های موجود ارزیابی و بررسی نماید. 

 

 

 

 

 

 

  فهرست مطالب

بررسی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران

 

مقدمه : 17

2- 1 تاریخچه و سیر تاریخی صندوق های مشترک سرمایه گذاری 18

2- 3  تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با شرکتهای سرمایه گذاری 21

2- 4  ساختار صندوق های سرمایه گذاری 23

شکل شماره (2- 2): ساختار صندوق های سرمایه گذاری 24

2- 5  عواید حاصل از  صندوق های مشترك سرمایه گذاری برای سرمایه گذار 25

2- 6  مزایای صندوق های  سرمایه گذاری مشترك 25

2- 6- 1  مدیریت حرفه ای 26

2- 6- 2  تنوع بخشی  26

2- 6- 3  صرفه جویی ناشی از مقیاس 27

2- 6- 4  نقدینگی 27

2- 6- 5  آسانی و سهولت 28

2- 6- 6  انعطاف پذیری و  تنوع  28

2- 6- 7  ارائه خدمات به سهام داران 28

2- 6- 8  اطمینان از اقدامات مدیران 29

2- 7  معایب صندوق های  مشترك سرمایه گذاری 29

2- 7- 1  مدیریت حرفه ای 29

2- 7- 2  هزینه ها 29

2- 7- 3  رقیق سازی 29

2- 8  انواع صندوق های سرمایه گذاری 30

2- 8- 1  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت 30

2- 8- 2  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر 31

2- 8- 3  مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت و صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر: 31

الف ) وجوه اشتراک 32

ب ) وجوه افتراق: 32

2- 8- 4  انواع صندوق ها از نظر ابزارهای مورد استفاده 33

2- 8- 4- 1  صندوق های بازار پول 33

2- 8- 4- 2  صندوق های اوراق قرضه 34

2- 8- 4- 3  صندوق های سهام 34

2- 8- 4- 4  صندوق های ترکیبی 35

2- 9  صندوق های سرمایه گذاری در ایران 35

2- 9- 1  فعالیت معاملاتی و سرمایه ای صندوق های  سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران 36

2- 9- 2  تعداد و ترکیب سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری 36

2- 9- 3  ترکیب دارایی های صندوق های سرمایه گذاری 37

2- 9- 4  ضرورت گسترش صنعت صندوق های سرمایه گذاری در کشور 37

2- 10  ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری 38

2- 11  پیشینه مدل قیمت گذاری داراییهای سرمایه ای 40

2- 11- 1  تئوری میانگین- واریانس مارکوییتز 40

2- 11- 2  مرز کارا، برای پرتفوی اوراق بهادار مدل مارکوییتز 41

2- 11- 3  نظریه بازار سرمایه 42

2- 12  مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای 42

2- 12- 1  رابطه ریسک و بازده دارایی های منفرد بر طبق مدل CAPM 43

2- 12- 2  ریسک در مدل CAPM 45

الف) ریسک سیستماتیك 45

ب)  ریسك غیر سیستماتیك 45

2- 12- 3  مدل CAPM و صندوق های سرمایه گذاری 46

2- 13  معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده از بابت ریسک 47

2- 13- 1  شاخص ترینر 48

2- 13- 2  شاخص آلفای جنسن 49

2- 13- 3  شاخص شارپ 51

2- 13- 4  شاخص سورتینو  52

2- 13- 4- 1  ریسك نامطلوب 53

2- 13- 5  شاخص فاما 55

2- 13- 6  شاخص   57

2- 13- 7  شاخص نسبت اطلاعاتی 58

2- 14  مقایسۀ معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده بر حسب ریسک 59

2- 15  پیشینه تحقیق 60

2- 15- 1  پیشینه تحقیق در ایران 67

 

منابع

 

  • پاورپوینت فصل دوم ریاضی نهم مبحث اعداد حقیقی شماره 6

    پاورپوینت فصل دوم ریاضی نهم مبحث اعداد حقیقی شماره 6 رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت آموزش ریاضی نهم متوسطه مبحث اعداد حقیقی در قالب 49 اسلاید و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش  …

  • پاورپوینت درس 6 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث قوه قضاییه

    پاورپوینت درس 6 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث قوه قضاییه رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت درس 6 مطالعات اجتماعی هشتم ابتدایی مبحث قوه قضاییه در قالب 24 اسلاید و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع و با قابلیت…

  • آزمون و مقیاس حمایت اجتماعی (SPS)

    آزمون و مقیاس حمایت اجتماعی (SPS) کلمات کلیدی : پرسشنامه حمایت اجتماعی پرسشنامه استاندارد حمایت اجتماعی دانلود پرسشنامه حمایت اجتماعی پرسشنامه برای حمایت اجتماعی تفسیر پرسشنامه حمایت اجتماعی دانلود پرسشنامه حمایت اجتماعی پرسشنامه حمایت اجتماعی کاترونا پرسشنامه حمایت اجتماعی راسل…

  • شناسایی دلایل انحراف در مصرف تسهیلات و مطالبات معوق

    شناسایی دلایل انحراف در مصرف تسهیلات و مطالبات معوق پایان نامه مطالبات معوق انحراف در تسهیلات در بانک صادرات مطالبات معوق بانک صادرات دانلود پایان نامه مطالبات معوق عوامل موثر بر انحراف در تسهیلات عوامل موثر بر ایجاد مطالبات معوق…

  • جزوه اصول روابط بین الملل دکتر خاوری

    جزوه اصول روابط بین الملل دکتر خاوری جزوه اصول روابط بین الملل دکتر خاوری رفتن به سایت اصلی جزوه اصول روابط بین الملل دکتر خاوری سیزده جلسه کلاس درس در 24 صفحه pdf

  • پاورپوینت معماری و پلان موزه هنر میلواکی

    پاورپوینت معماری و پلان موزه هنر میلواکی پاورپوینت تحلیل معماری موزه هنر میلواکی پاورپوینت موزه هنر میلواکی پاورپوینت بررسی معماری موزه هنر میلواکی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت تحلیل معماری و پلان موزه هنر میلواکی جهت رشته معماری در…

  • طرح جورج پولیا جهت حل مسئله و راهبردهای روشهای تدریس

    طرح جورج پولیا جهت حل مسئله و راهبردهای روشهای تدریس نظریه های حل مسئله تحقیق درباره حل مسئله طرح دروس به روش حل مسئله طرح درس ریاضی به روش حل مسئله طرح  حل مسئله به روش جورج پولیا  مراحل اجراي…

  • بررسی نظریه های شادکامی و ویژگی افراد شادکام

    بررسی نظریه های شادکامی و ویژگی افراد شادکام نظریه های شادمانی شادکامی از دیدگاه روانشناختی شادکامی از دیدگاه جامعه شناختی ویژگیهای اصلی افراد شادکام مقالات شادکامی شادکامی doc پایان نامه شادکامی شادکامی چیست تعریف شادکامی در روانشناسی نظریه های شادکامی…

  • پاورپوینت معرفی بناهای رومی

    پاورپوینت معرفی بناهای رومی پاورپوینت مقاله در مورد معماری روم پاورپوینت معماری یونان دانلود پاورپوینت معماری روم باستان پاورپوینت معماری روم در دوره جمهوری پاورپوینت معماری روم رفتن به سايت اصلي  دانلود پاورپوینت معرفی بناهای رومی جهت رشته تاریخ و ادبیات در…

  • پاورپوینت تئوری حسابداری و محیط اقتصادی حسابداری

    پاورپوینت تئوری حسابداری و محیط اقتصادی حسابداری رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت تئوری حسابداری و محیط اقتصادی حسابداری جهت رشته ی حسابداری در قالب 54 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش…

  • ارزیابی و نظارت هشتمین المپیاد ورزشی دانش آموزی کشور

    ارزیابی و نظارت هشتمین المپیاد ورزشی دانش آموزی کشور فرآیند ارزشیابی المپیاد دانش آموزی کشور مدیریت در ورزش ارزشیابی و نظارت در تربیت بدنی ارزیابی و نظارت هشتمین المپیاد ورزشی دانش آموزی کشور رفتن به سایت اصلی ارزیابی و نظارت…

  • تئوریهای و سبکهای سنتی و نوین رهبری با مطالعه در مراکز دانشگاهی

    تئوریهای و سبکهای سنتی و نوین رهبری با مطالعه در مراکز دانشگاهی سبک رهبری سبک رهبری لیکرت الگوی رهبری مشارکتی تئوریهای و سبکهای سنت رهبری تئوریهای و سبکهای نوین رهبری مطالعات دانشگاه های آمریکا در مورد رهبری دانلود تحقیق رهبری…

  • دانلود پاورپوینت کارگاه آموزش رزومه نویسی و CV

    دانلود پاورپوینت کارگاه آموزش رزومه نویسی و CV پاورپوینت کارگاه رزومه نویسی پاورپوینت آموزش رزومه نویسی پاورپوینت همه چیز در مورد رزومه نویسی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت کارگاه آموزش رزومه نویسی و CV جهت رشته علوم پایه در…

  • پاورپوینت یادگیری و انواع آن

    پاورپوینت یادگیری و انواع آن پاورپوینت یادگیری چیست و انواع آن پاورپوینت مفهوم یادگیری و انواع آن پاورپوینت تعریف یادگیری و انواع آن پاورپوینت استراتژی های یادگیری و انواع آن پاورپوینت اختلال يادگيري چيست و انواع آن كدام است پاورپوینت…

  • پاورپوینت بهبود وضعیت تغذیه

    پاورپوینت بهبود وضعیت تغذیه پاورپوینت برنامه بهبود وضعیت تغذیه دانش آموزان پاورپوینت نقش مراقبت در بهبود وضعیت تغذیه پاورپوینت تغذیه با شیرمادر یا شیرخشک پاورپوینت تغذیه با شیرمادر اصول پاورپوینت تغذیه با شیر مادر ppt رفتن به سايت اصلي دانلود…

  • مدل های پیاده سازی فن بازار و عوامل موثر بر موفقیت آن

    مدل های پیاده سازی فن بازار و عوامل موثر بر موفقیت آن تعریف فن بازار انواع فن بازار فن بازار در ایران ضرورت وجود فن بازار تفاوت فن بازار با سایر بازارها مدل های پیاده سازی فن بازار عوامل موثر…

  • پاورپوینت کلیات حرفه مددکاری اجتماعی

    پاورپوینت کلیات حرفه مددکاری اجتماعی پاورپوینت کلیات حرفه مددکاری پاورپوینت حرفه مددکاری اجتماعی پاورپوینت حرفه مددکاری پاورپوینت مددکاری پاورپوینت درباره مددکاری اجتماعی پاورپوینت درمورد حرفه مددکاری اجتماعی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت کلیات حرفه مددکاری اجتماعی جهت رشته ی…

  • بررسی ترتیبات امنیتی در خلیج فارس

    بررسی ترتیبات امنیتی در خلیج فارس نظام امنیتی خلیج‌فارس ترتیبات امنیتی خلیج فارس ترتیبات امنیتی منطقه خلیج فارس بررسی ترتیبات امنیتی منطقه خلیج فارس ترتیبات امنیتی منطقه خلیج فارس سیر تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس…

  • پاورپوینت ارزیابی موجودی ها

    پاورپوینت ارزیابی موجودی ها پاورپوینت حسابداری موجودی کالا پاورپوینت فرمول محاسبه موجودی کالای پایان دوره پاورپوینت بدست آوردن موجودی کالای پایان دوره پاورپوینت روش های اندازه گیری موجودی کالا پاورپوینت فرمول موجودی کالای اول دوره پاورپوینت ثبت های حسابداری موجودی…

  • پروپوزال فضاهای چند منظوره شهری و طراحی آنها بر مبنا معماری ایرانی اسلامی

    پروپوزال فضاهای چند منظوره شهری و طراحی آنها بر مبنا معماری ایرانی اسلامی چند عملکردی طراحی کردن فضاهای شهری پروپوزال فضاهای چند منظوره شهری پروپوزال طراحی فضاهای چند عملکردی شهری فضاهای چند عملکردی در فضاهای شهری طراحی فضاهای چند عملکردی…

  • پاورپوینت آموزش استفاده از سنسور فاصله سنج

    پاورپوینت آموزش استفاده از سنسور فاصله سنج پاورپوینت سنسور فاصله سنج لیزری پاورپوینت قیمت سنسور فاصله سنج لیزری پاورپوینت سنسور اندازه گیری طول پاورپوینت سنسور فاصله سنج التراسونیک رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت آموزش استفاده از سنسور فاصله سنج جهت…

  • پاورپوینت اثرات متابولیکی و هورمونی بر اندام

    پاورپوینت اثرات متابولیکی و هورمونی بر اندام رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت اثرات متابولیکی و هورمونی بر اندام جهت رشته داروسازی در قالب 18 اسلاید و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش    …

  • پاورپوینت تاریخچه ی بازار برق ایران

    پاورپوینت تاریخچه ی بازار برق ایران دانلود پاورپوینت تاریخ بازار برق ایران دانلود پاورپوینت تاریخچه ی بازار ایران دانلود پاورپوینت تاریخچه ی بازار دانلود پاورپوینت تاریخچه ی بازار برق رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت تاریخچه ی بازار برق ایران…

  • اعتراض به رای داور در قانون آیین دادرسی مدنی

    اعتراض به رای داور در قانون آیین دادرسی مدنی اعتراض به رای داور بررسی جهات اعتراض به رأی داور آئین اعتراض به رأی داور آثار اعتراض به رأی داور اثر اعتراض ثالث نسبت به رأی داور پایان نامه اعتراض به…

  • پاورپوینت کتاب و درس مدیریت و اصول سرپرستی

    پاورپوینت کتاب و درس مدیریت و اصول سرپرستی پاورپوینت مدیریت و اصول سرپرستی سید جوادین پاورپوینت مدیریت اصول سرپرستی پاورپوینت اصول سرپرستی و مدیریت در سازمان پاورپوینت مبانی مدیریت و اصول سرپرستی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت کتاب و…

  • پیشینه نظری و فصل دوم پایان نامه آمادگی جسمانی

    پیشینه نظری و فصل دوم پایان نامه آمادگی جسمانی فصل دوم پایان نامه آمادگی جسمانی مبانی نظری آمادگی جسمانی پیشینه تحقیق آمادگی جسمانی پیشینه داخلی آمادگی جسمانی پیشینه خارجی آمادگی جسمانی پیشینه پژوهش آمادگی جسمانی پیشینه نظری آمادگی جسمانی ادبیات…

  • فریب در ازدواج از نظر حقوق مدنی و حقوق کیفری

    فریب در ازدواج از نظر حقوق مدنی و حقوق کیفری فریب در ازدواج تدلیس در ازدواج دانلود پروژه فریب در ازدواج دانلود پروژه تدلیس در ازدواج فریب در ازدواج از نگاه حقوق مدنی فریب در ازدواج از نگاه حقوق کیفری…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق خودکنترلی

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق خودکنترلی مبانی نظری خودکنترلی دانلود مبانی نظری خودکنترلی پیشینه تحقیق خودکنترلی ادبیات نظری خودکنترلی فصل دوم پایان نامه خودکنترلی مبانی نظری و پیشینه تحقیق خودکنترلی ادبیات و مبانی نظری خودکنترلی رفتن به سایت اصلی دانلود…

  • پرسشنامه استاندارد سطح چابکی سازمانی 49 سوالی با روایی و پایایی

    پرسشنامه استاندارد سطح چابکی سازمانی 49 سوالی با روایی و پایایی کلمات کلیدی : پرسشنامه چابکی سازمانی پرسشنامه چابکی سازمانی گلدمن پرسشنامه چابکی سازمانی اسپایدرز پرسشنامه چابکی سازمانی حسینی پرسشنامه چابکی سازمانی شریفی و ژانگ پرسشنامه استاندارد چابکی سازمان پرسشنامه…

  • دانلود پاورپوینت نفت خام

    دانلود پاورپوینت نفت خام پاورپوینت در مورد نفت خام پاورپوینت کاربردهای نفت خام پاورپوینت سوخت های نفت خام پاورپوینت همه چیز درباره نفت خام رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت نفت خام جهت رشته درسی در 38 اسلاید و با…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق داده کاوی توزیع شده

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق داده کاوی توزیع شده مبانی نظری داده کاوی توزیع شده دانلود مبانی نظری داده کاوی توزیع شده پیشینه تحقیق در مورد داده کاوی توزیع شده مبانی نظری در مورد داده کاوی توزیع شده دانلود پیشینه…

  • پاورپوینت فصل هفتم کتاب تئوری حسابداری(1) ولک و همکاران ترجمه کرمی و تاجیک با موضوع چارچوب نظری FASB

    پاورپوینت فصل هفتم کتاب تئوری حسابداری(1) ولک و همکاران ترجمه کرمی و تاجیک با موضوع چارچوب نظری FASB کلمات کلیدی : دانلود رایگان پاورپوینت فصل هفتم کتاب تئوری حسابداری یک تألیف ولک و همکاران ترجمه کرمی و تاجیک با موضوع…

  • گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash

    گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash آموزش برنامه نویسی یادگیری Java Script یادگیری نرم افزار Flash دانلود گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash خرید…

  • پاورپوینت درمان های دارویی الکل

    پاورپوینت درمان های دارویی الکل رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت درمان های دارویی الکل جهت رشته ی پزشکی در قالب 15 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش       بهترین…

  • پاورپوینت تکريم ارباب رجوع و جلب رضايت مراجعين

    پاورپوینت تکريم ارباب رجوع و جلب رضايت مراجعين کلمات کلیدی : پاورپوینت تکريم ارباب رجوع و جلب رضايت مراجعين پاورپوینت تکريم ارباب رجوع پاورپوینت جلب رضايت مراجعين تکريم ارباب رجوع و جلب رضايت مراجعين تحقیق تکريم ارباب رجوع و جلب…